日前,包括易方达、华夏、嘉实、南方、华安、华泰柏瑞等多家基金公司公告,旗下大型宽基ETF产品调降费率,管理费率统一下调至0.15%,托管费率下调至0.05%,这也是目前指数类基金产品的行业最低费率。粗略计算,此次费率下调的基金产品总规模达到1.3万亿元,有望为投资者每年让利50亿元。
(1)降费
多只大型宽基公告降费。
华夏基金公告称,自2024年11月20日起,调低华夏上证50ETF、华夏中证红利质量ETF等8只基金的管理费率、托管费率,管理费年费率也都是由0.50%调低至0.15%,托管费年费率由0.10%调低至0.05%。
与此同时,华夏基金还公告称,自2024年11月22日起,调低华夏沪深300ETF、华夏中证500ETF等6只基金的管理费率、托管费率,管理费年费率由0.50%调低至0.15%,托管费年费率由0.10%调低至0.05%。
易方达基金公告称,自2024年11月20日起调低易方达深证100ETF、易方达创业板ETF等8只基金的费率。其中,6只基金管理费年费率由0.50%调低至0.15%,托管费年费率由0.10%调低至0.05%;此外,易方达上证科创板50ETF及联接基金的管理费年费率则由0.40%调低至0.15%。
同时,华泰柏瑞基金公告称,自11月22日起,调低华泰柏瑞沪深300ETF及其联接基金的管理费率、托管费率。其中,基金管理费年费率由0.50%调低至0.15%;基金托管费年费率由0.10%调低至0.05%。
此外,南方基金、华安基金、嘉实基金也发布类似公告,旗下多只宽基ETF及联接基金降费。
统计显示,公募基金此次降费,共涉及上述6家公司共计31只基金,其中涉及16只宽基股票ETF及15只联接基金,涵盖了沪深300、上证50、中证500、中证1000、中证2000、科创板50、创业板指、创业板中盘200、深证100、深证50、上证180等核心宽基指数,产品总规模超过1.3万亿元。
(2)“巨无霸”
相比以前的降费,这一次最大的不同,就是多只“巨无霸”ETF基金也现身其中。
统计显示,在此次降费中,包括了5只千亿元规模的ETF,分别为华泰柏瑞沪深300ETF、华夏沪深300ETF、华夏上证50ETF、嘉实沪深300ETF、南方中证500ETF。
最新数据显示,截至11月19日,上述5只ETF的规模依次为3752亿元、1660亿元、1614亿元、1590亿元、1095亿元。而规模达到2498亿元的易方达沪深300ETF,则于此前便已开始实行0.15%的管理费率,以及0.05%的托管费率。
截至11月19日,市场上规模超过500亿元的A股权益类ETF共10只,其中,千亿“巨无霸”ETF共7只。而在此次降费后,上述10只“巨无霸”ETF基金,均已完成了年管理费率0.15%的降费动作。
其中,华泰柏瑞沪深300ETF为全市场规模最大的非货基金。数据显示,今年以来,该基金规模已由年初约1300亿元大幅增至3700亿元以上。截至6月末,该基金持有人数量高达60.79万户,其中机构持有人份额占比79.40%、个人投资者持有人份额占比19.54%。
持有人数量方面,华夏科创50ETF是个人投资者数量最多的产品,截至上半年末共有84.57万户持有人。华夏上证50ETF、南方中证500ETF持有人数量则分别达到33.49万户、23.56万户。
粗略统计显示,这一轮降费是多家头部基金公司主动让利,规模优势品种大幅降费,可大面积帮助投资者降低持有成本。按照此次总体涉及降费的基金规模超过1.3万亿元,每年有望为投资者降低持有成本超过50亿元。
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